تكاليف تحويل العملات الأجنبية

يتدحرج.

في هذا الدرس نحن ذاهبون تغطية التمديد. سوف نبدأ من خلال شرح مفهوم التمديد ثم انتقل إلى مثال على كيفية حسابه. سوف نعرض لك كيفية الاستفادة من التمديد، حيث أن العديد من التجار الناجحين جعلها جزءا لا يتجزأ من استراتيجية التداول الخاصة بهم.

التمديد هو الفائدة المدفوعة أو المكتسبة لعقد موقف بين عشية وضحاها. يتم سرد سعر الفائدة المستهدف المرتبط بكل عملة (التي يحددها عادة البنك المركزي لتلك العملة) على الصفحة الرئيسية ل ديليفكس. هنا مثال:

كما كنا تغطي في قراءة الاقتباس الفوركس، في أي وقت كنت تأخذ موقف فكس كنت شراء عملة واحدة وبيع في الآخر. وبالتالي فإن موقفك كسب سعر الفائدة من العملة التي قمت بشرائها، وسوف مدينون لمعدل الفائدة من العملة التي قمت ببيعها. سيتم إما حساب الفرق الصافي إما لحسابك أو الخصم من حسابك كل يوم في التمديد، وهو 5:00 شرق الولايات المتحدة الوقت. من المهم ملاحظة أن التمديد يحدث فقط في المواضع التي يتم فتحها في الساعة الخامسة مساء بالتوقيت الشرقي. إذا قمت بإغلاق التداول قبل وقت التمديد، أو فتحه بعد الوقت التمديد، سيتم دفع أي فائدة أو المستحقة.

دعونا نلقي نظرة على مثال.

عند شراء زوج دولار أسترالي / دولار أمريكي (أوسد / أوسد)، فإنك تشتري الدولار الأسترالي، وتبيع الدولار الأمريكي.

هنا هو الرياضيات:

في هذا المثال نحن شراء واحد 10K الكثير من أود / أوسد في حساب على أساس الدولار الأمريكي. لذلك سنحصل على 3٪ سنويا على 10،000 دولار أسترالي. هذا يخرج إلى 300 دولار أسترالي سنويا. لتحديد قيمة يوم واحد من التمديد سنقوم بتقسيم 365، مما يعطينا 0.82 أود في الفائدة في اليوم الواحد.

على الجانب الآخر من التجارة، نحن قصيرة ما يقرب من 8،800 $ أوسد (سعر أود / أوسد هو 0.8780 في وقت كتابة هذا التقرير). لهذا الجانب من التجارة، ونحن مدينون بنسبة 0.25٪ على الدولار الأمريكي أننا قصيرة. حتى 8،800 * 0.0025 هو 22 $ الولايات المتحدة. تقسيم ذلك من قبل 365، وتحصل على 0،06 $.

الآن نحن نعرف أنه إذا كنا شراء واحد 10 كيلو الكثير من أود / أوسد ونحن سوف كسب 0.82 أود و مدينون 0.06 دولار. إلى صافي هذين معا، سنقوم أولا تحويل 0.82 أود إلى أوسد دولار. للقيام بذلك نحن ببساطة تتضاعف بنسبة 0.8780 (السعر الحالي أود / أوسد) الذي يحصل لنا إلى 0.72 $ الولايات المتحدة.

$ 0.72- $ 0.06 = $ 0.66. لذلك، وفقا لرياضياتنا، يجب أن تكسب حوالي 0.66 دولار أمريكي في اليوم لشراء واحد 10K الكثير من أود / أوسد. الآن، تسجيل الدخول إلى منصة التداول الخاصة بك ومعرفة ما هو كمية لفة.

لماذا لا تتطابق؟ والسبب هو أن أسعار الفائدة التي استخدمناها في مثالنا: 3٪ للدولار الأسترالي و 0.25٪ للدولار الأمريكي هي ببساطة المعدلات المستهدفة التي حددتها البنوك المركزية لتلك البلدان. وسيحدد المشاركون في السوق (أي المصارف) أين ينبغي أن تكون معدلات الإقراض والودائع الفعلية بين عشية وضحاها. لذلك، للأسف، حسابنا وهذا المثال هنا هو فقط للمساعدة في فهم التمديد من الناحية المفاهيمية. القيام بحساب استنادا إلى معدلات الهدف لن تحصل على قيمة الترحيل المحدد التي يتم شحنها أو كسبها، ولكن هو ممارسة جيدة لفهم كيفية عمل التمديد.

السؤال التالي أن العديد من التجار نسأل هو لدكو؛ لماذا نحصل على تهمة أكثر ثم يمكننا كسب على التمديد؟ & رديقو؛ إذا، على سبيل المثال، نحن & رسكو؛ طويلا أود / أوسد سنقوم كسب 0.49 $، ولكن إذا كنا قصيرة سوف ندين $ 1.07. الجواب هو أن البنوك تقدم انتشارا على أسعار الفائدة. وسوف يدفعون لنا أقل قليلا من معدل بين عشية وضحاها عندما نقرض لهم، وأنها سوف تهمة لنا أكثر قليلا ثم من معدل بين عشية وضحاها ونحن استعارة منها. والنتيجة النهائية هي أنه، لسوء الحظ، نحن التجار دائما الحصول على اتهام أكثر ثم نكسب عندما يتعلق الأمر التمديد. هذا هو السبب أيضا كل من القوائم يمكن أن تكون سلبية في بعض الأحيان.

وهذا لا ينفي التأثير القوي الذي يمكن أن يحدثه التمديد على استراتيجية التداول. بعض التجار سوف تذهب فقط إلى مواقف من شأنها أن تسمح لهم لكسب في التمديد.

لنلق نظرة على مثال آخر.

دعنا نقول إن قطع 10 كيلو دولار من الجنيه الإسترليني / الدولار الأسترالي يدفع لنا 0.81 دولار في اليوم. هذا قد لا يبدو وكأنه الكثير، لكنه يعمل بها إلى 295.65 $ من الفائدة سنويا سنكسب. ويتم الحصول على هذا الاهتمام حتى لو كان الزوج لا تحرك نقطة واحدة. وبالنظر أيضا إلى أننا قد يكون لدينا فقط لنشر حوالي 2٪ أو أقل في الهامش لعقد تلك التجارة، 295 $ هو نسبة مئوية كبيرة العائد. عقد منصب على المدى الطويل لجمع الفرق سعر الفائدة ويشار إلى ودكو؛ حمل التجارة و رديقو ؛، وهي واحدة من الاستراتيجيات الأكثر شعبية في السوق.

الآن علينا أن نضع في اعتبارنا أن التجارة تحمل بالتأكيد ليست خالية من المخاطر. وسعر الصرف نفسه سوف تتقلب بالطبع، والتي يمكن أن تعمل من أجل أو ضدنا. أيضا، أسعار الفائدة في كثير من الأحيان تغيير والمبلغ الذي تكسب أو مدينون كل يوم سوف تتغير كذلك. حتى إذا كنت تسير ليكون تاجر التاجر، تأكد من البقاء على رأس حركة سعر الفائدة والمشاعر.

الشيء المهم أن نلاحظ هو الأربعاء رولوفر. هذا يمكن أن يكون مربكا بعض الشيء، لذلك لا داعي للقلق إذا كنت لا تحصل على الفور.

فكس عموما سوق تسليم لمدة يومين. وهذا يعني أن المواقف سوف تستقر 2 أيام من عندما يتم فتحها. الأربعاء في تمام الساعة الخامسة مساء، الحصول على توالت مواقف لأكثر من الخميس المواقف. وستستقر هذه المواقف تقنيا يوم السبت. البنوك مغلقة يوم السبت، وذلك بدلا من ذلك يتم تدحرجت خلال عطلة نهاية الأسبوع إلى يوم الاثنين. حتى قصيرة من ذلك، هو أن يوم الأربعاء التمديد هو عادة 3 أيام تستحق الفائدة. لا يوجد أي تغيير في الوظائف التي يتم فتحها يومي السبت والأحد. يمكن أن تؤثر العطلات أيضا على جدول التمديد. يمكنك بسهولة الرجوع إلى العطلات الخاصة وكيف أنها تؤثر على التمديد على موقعنا تحديثها بانتظام تمديد التقويم.

بحيث يغطي التمديد وكيفية حسابه. نأمل أن تفهم الآن قليلا حول كيفية الاستفادة منه كذلك.

يوفر ديليفكس الأخبار الفوركس والتحليل الفني على الاتجاهات التي تؤثر على أسواق العملات العالمية.

الأحداث القادمة.

التقويم الاقتصادي الفوركس.

الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية.

ديليفكس هو موقع الأخبار والتعليم من إيغ المجموعة.

معدل التمديد (الفوركس)

تعريف "معدل الدوران (الفوركس)"

ومعدل الدوران، فيما يتعلق بفوركس، هو العائد الصافي على الفائدة على مركز العملة الذي يحتفظ به المتداول. ويحول معدل الترحيل أسعار الفائدة الصافية للعملة، التي تعطى كنسبة مئوية، إلى عائد نقدي للوظيفة. وبما أن المتداول هو عملة واحدة طويلة وقصيرة أخرى، فإن الأثر الصافي لكلا من أسعار الفائدة يجب أن يحسب.

في النقد الاجنبى، التمديد يعني أن يتم تمديد الموقف في نهاية يوم التداول دون تسوية. بالنسبة للتجار، يتم تداول معظم المراكز على أساس يومي حتى يتم إغلاقها أو تسويتها. معظم هذه القوائم سوف يحدث في سوق توم نيكس. بمعنى أنها ستستقر غدا وتمتد إلى اليوم التالي.

هبوط سعر الفائدة (الفوركس) "

على سبيل المثال، المستثمر لديه طويلة 100،000 يورو / دولار أمريكي بمعدل 1.3000. سعر الفائدة اليورو هو 2٪، أو بمعدل يومي 0.0054٪، والدولار هو 3٪ أو بمعدل يومي 0.0081٪.

الفائدة على اليورو هي (100،000 * 0.0054٪) 5.40 ور؛ تكاليف الدولار (130،000 * 0.0081٪) 10.53 دولار أمريكي. تحويل اليورو إلى الدولار الأمريكي، 5.40 * 1.3000 = 7.02 دولار أمريكي. صافي المبلغ بالدولار الأمريكي هو 7.02 - 10.53 = - 3.51، مقسوما على 100،000 موقف. على المدى الطويل ور / أوسد موقف، وتكاليف التمديد 0.00003562، أو 0.3562 نقطة.

في حين أن قسط سعر الفائدة اليومي أو التكلفة الصغيرة، والمستثمرين والتجار الذين يتطلعون إلى عقد منصب لفترة طويلة من الزمن يجب أن تأخذ في الاعتبار الفرق سعر الفائدة. فمن الممكن أن تتمكن على مدى فترة من الزمن من شراء العملة X وبيعها بسعر أقل ولا تزال تكسب المال، بافتراض أن العملة التي تملكها كانت تحقق معدل أعلى من العملة التي كانت قصيرة.

فهم تحويل العملات الأجنبية.

من قبل أنطونيو سوسا.

تحويل العملات الأجنبية، ما هو؟

التمديد هو الفائدة المدفوعة أو المكتسبة للاحتفاظ بموقع العملة الفورية بين عشية وضحاها. كل عملة لديها سعر الفائدة بين البنوك بين عشية وضحاها المرتبطة به، ولأن الفوركس يتم تداولها في أزواج، كل التجارة لا تنطوي فقط على عملتين مختلفتين ولكن أيضا اثنين من أسعار الفائدة المختلفة. ومع ذلك، خلافا لما يعتقد العديد من التجار، لفات النقد الأجنبي لا تستند على أسعار البنك المركزي. بدلا من ذلك، يتم إنشاء لفائف العملات الأجنبية باستخدام النقاط الآجلة التي تستند في معظمها على أسعار الفائدة بين عشية وضحاها التي البنوك اقتراض الأموال غير المضمونة من البنوك الأخرى. بعد كل شيء، يعمل سوق الصرف الأجنبي دون وصفة طبية. السوق والحرف الفورية تحتاج إلى تسوية وتداولها كل يوم. إذا كان سعر الفائدة على العملة التي اشتريتها أعلى من سعر الفائدة للعملة التي قمت ببيعها، سوف تكسب لفة إيجابية. إذا كان سعر الفائدة على العملة التي اشتريتها أقل من سعر الفائدة على العملة التي قمت ببيعها، فإنك سوف تدفع التمديد.

حاليا، معظم لفائف العملات الأجنبية منخفضة وبعضها حتى سلبية، لماذا؟

وفي العامين الماضيين، اتخذت البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم عددا من التدابير لزيادة السيولة وتحقيق الاستقرار في الأسواق المالية. ومن بين الإجراءات التي اتخذها المصرفيون المركزيون انخفاضا كبيرا في معدلات الإقراض بين عشية وضحاها وحقن رأس المال الرئيسية في النظام المصرفي. في نهاية المطاف، بعد استعادة بعض الثقة بالنظام المالي، نجح المصرفيون المركزيون في خفض أسعار الفائدة بين البنوك. وبعبارة أخرى، أصبح من الأرخص للبنوك أن تقرض المال فيما بينها. ومع ذلك، فإن ذلك يعني أيضا أن الفائدة المدفوعة أو المكتسبة للحصول على مركز العملة بين عشية وضحاها ستكون أقل بكثير. في هذه الحالة، قد يحدث أن كل من بيع وشراء العملات هو سلبي لأن البنوك وغيرها من اللاعبين في سوق الصرف الأجنبي تتقاضى فرصا صغيرة على الفائدة المدفوعة أو المكتسبة.

كيف تعمل الصفقات التجارية؟

التجار الذين يتطلعون إلى & لدكو؛ كسب حمل & رديقو؛ سوف يشتري عملة ذات عائد مرتفع بينما يبيع في نفس الوقت عملة ذات عائد منخفض. لذلك، على افتراض أن سعر الصرف لا يزال ثابتا، مستثمر قادر على كسب الفرق في الفائدة بين العملتين. التجارة الخارجية تحمل التجارة لديها سجل حافل ناجح يعود أكثر من 25 عاما. ومع ذلك، فإن التحول الأخير في الأسواق المالية العالمية نحو انخفاض أسعار الفائدة وزيادة النفور من المخاطرة يجعل من الصعب إجراء صفقات حمل ناجحة.

متى يتم حجز التمديد؟

5 مساء في نيويورك يعتبر بداية ونهاية يوم تداول الفوركس. وتعتبر أي من المراكز المفتوحة في الساعة 5 مساء حادة بين عشية وضحاها، وتخضع للتداول. لا يتم فتح الموقع في الساعة 5:01 مساء للتداول حتى اليوم التالي، في حين أن الموقع الذي تم فتحه في الساعة 4:59 مساء يخضع للتداول في الساعة 5 مساء. يظهر رصيد أو خصم لكل موقف مفتوح في الساعة 5 مساء بشكل عام على حسابك في غضون ساعة، ويتم تطبيقه مباشرة على رصيد حسابك.

كيف تمثل البنوك عطلات نهاية الأسبوع والعطلات؟

أغلقت معظم البنوك في جميع أنحاء العالم يومي السبت والأحد، لذلك لا يوجد تمرير في هذه الأيام، ولكن معظم البنوك لا تزال تطبق الفائدة لهذين اليومين. لحساب ذلك، كتب سوق الفوركس 3 أيام من التمديد يوم الأربعاء، مما يجعل نموذجي يوم الأربعاء ثلاثة أضعاف المبلغ يوم الثلاثاء. لا يوجد التمديد في أيام العطل، ولكن أيام إضافية بقيمة التمديد عادة ما يحدث 2 أيام عمل قبل عطلة. عادة، يحدث عطلة التمديد إذا كان أي من العملات في الزوج لديه عطلة رئيسية. لذلك، في يوم الاستقلال في الولايات المتحدة الأمريكية، الذي هو يوم 4 يوليو، عندما يتم إغلاق البنوك الأمريكية ويتم إضافة يوم إضافي من التمديد في الساعة 5 مساء يوم 1 يوليو لجميع أزواج الدولار الأمريكي.

يمكنك عرض كيفية حساب الترحيل للعطلات باستخدام صفحة تقويم الترحيل.

لماذا يجب أن تستثمر في العملات، حتى مع انخفاض أسعار الفائدة؟

على الرغم من أن جعل الصفقات تحمل أقل جاذبية على مدى الأشهر القليلة الماضية، فإن سوق العملات لا تزال واحدة من أفضل الأماكن للاستثمار. بعد كل شيء، فإن سوق الفوركس لا يزال السوق المالي الأكثر سيولة في العالم مع متوسط ​​حجم يومي أكثر من 3 تريليون دولار أمريكي، وفقا للبنك الدولي للتسويات. وهذا هو أكثر من ثلاثة أضعاف إجمالي حجم التداول اليومي للأسهم والأسواق الآجلة مجتمعة. وعلاوة على ذلك، مع عدم التعامل مع مكتب وسيط الفوركس، يتم تنفيذ كل التجارة مرة أخرى إلى الوراء مع واحدة من البنوك الرائدة في العالم التي تتنافس لتوفير الوسيط الخاص بك مع أفضل عرض الأسعار وأسعار الطلب. ويمكن لهذه المنافسة بين المصارف أن تقلل من إمكانية التلاعب بالسوق من قبل مقدمي الأسعار.

يوفر ديليفكس الأخبار الفوركس والتحليل الفني على الاتجاهات التي تؤثر على أسواق العملات العالمية.

الأحداث القادمة.

التقويم الاقتصادي الفوركس.

الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية.

ديليفكس هو موقع الأخبار والتعليم من إيغ المجموعة.

فهم ائتمانات تداول العملات الأجنبية والخصومات.

تخضع الصفقات التي تتم مع وسطاء في سوق الصرف الأجنبي الفوري (فوركس أوف فكس) لتلقي الفائدة أو الخصم من الفائدة، إذا كانت المراكز محتفظ بها بين عشية وضحاها. ويعرف هذا باسم الفائدة التمديد. سوف توضح هذه المقالة سبب حدوث التمديد وكيف يمكن للمتداولين الربح (أو فهم الديون) منه. كما سنلقي نظرة على الاعتبارات الضريبية لفائدة التمديد.

ما هو الفائدة المتغيرة؟

يتم تحديد ما إذا كان الائتمان أو الخصم يتم تطبيقه على حساب المتداول بعملة البلد الذي اشترى أو باعه التاجر مقابل عملة بلد آخر. جميع العملات التجارة في أزواج، وهذا يعني عملة بلد واحد هو دائما نسبة إلى عملة بلد آخر. مثال على ذلك هو ور / أوسد. وبالتالي، فإن مبلغ الفائدة التي يتلقاها التاجر، لعقد زوج اليورو / الدولار الأمريكي بين عشية وضحاها، سيتم تحديده من قبل الفرق في أسعار الفائدة السائدة في كل موقع عندما يحدث التحول.

في معظم الحالات، وسطاء الفوركس التجزئة تلقائيا لفة على الصفقات. يقوم وسطاء التجزئة بذلك لمنع التجار، ومعظمهم من المضاربين، من الاضطرار إلى تسليم العملة الفعلية للحزب على الجانب الآخر من التجارة. التسوية، وهو اليوم الذي سيكون على المتداول تسليم العملة الفعلية للشخص على الجانب المقابل من التجارة، هو بعد يومين من وقوع الصفقة. مع وسطاء المتداولين على المراكز، يمكن أن تترك الصفقات مفتوحة دون التسليم الفعلي للقيمة الكاملة للموقف العملة الجارية. إذا لم يحدث التمديد، سوف يطلب من المتداول تقديم القيمة الاسمية للعملة. وذلك لأن سوق الفوركس هو حيث نقوم بتجارة العقود التي يتم فيها تبادل عملة واحدة لآخر؛ وهذا هو ليتم تسليمها في يومي عمل. (لمزيد من المعلومات حول مواضيع الاستيطان وغيرها من العملات الأجنبية، ألق نظرة على مخططات تداول العملات الأجنبية، الاقتصاد، التداول، أو يمكنك البدء في المبتدئين.)

يتم دفع فائدة التمديد أو الخصم على أساس القيمة الإجمالية للتجارة، وليس مجرد الهامش المستخدم للتجارة. على سبيل المثال، إذا كان المتداول يحتفظ بكمية واحدة من اليورو / الدولار الأمريكي، فسيتم قيده أو خصمه على 100.000 دولار (القيمة الكاملة لقطعة واحدة)، وليس فقط الهامش المطروح للتجارة.

ومن المهم أيضا أن نلاحظ أن التمديد ليست رسوما لاستخدام الرافعة المالية. ومن المفاهيم الخاطئة الشائعة أنه إذا تم خصم الترحيل من المتداول فهذا هو تكلفة الرافعة المالية التي يوفرها الوسيط لهذا التاجر. ليست هذه هي القضية. ويستند الخصم أو الائتمان على الفرق بين أسعار الفائدة للبلدان المشاركة في زوج العملات الذي يحتفظ به المتداول.

الائتمان والخصم إلى حساب التداول.

ببساطة، سيتم دفع المتداول الفائدة كل يوم أنهم يحملون العملة ذات الفائدة الأعلى، أو سيتم خصم كل يوم أنهم يحملون العملة ذات الفائدة الأقل. وتحدد معدلات الفائدة في البلدان بعدد من العوامل الاقتصادية وتغير مع مرور الوقت.

ولأن البنوك في جميع أنحاء العالم تغلق بشكل عام يوم السبت والأحد، يتم تطبيق الفائدة لهذه الأيام يوم الأربعاء. وهذا يعني أنه إذا تركت الصفقة مفتوحة يوم الأربعاء، وتجرى بعد الساعة الخامسة مساء. إست، أن التجارة سوف تقيد أو الخصم لمدة يومين إضافيين من الفائدة.

السماسرة تلقائيا تفعل كل هذا للمتداولين. سيتم عرض الرصيد أو الخصم في الحساب لكل موقع كان مفتوحا في الساعة 5 مساء. EST. يمكن أن يحدث ذلك من خلال الخصم أو الائتمان في حساب المتداول، وعادة تحت عنوان "التمديد" أو "لفة". ويمكن أيضا أن يتم خصمها أو قيدها إلى تاجر عن طريق تعديل سعر الدخول.

الاستفادة من التمديد.

بالإضافة إلى ذلك، إذا كان المتداول يتوقع أن يبقى زوج العملات ثابتا نسبيا للسنة، أو أنهى السنة حول القيم الحالية، يمكنهم الاستفادة من فرق سعر الفائدة على العملات، وتحقيق ربح وسيم، إذا كان في الواقع العملات لا البقاء حول نفس القيمة (وهذا يفترض أيضا أسعار الفائدة لا تتغير). إذا كان المستثمر يسير على ور / جبي اعتقادا أنها سوف تغلق العام بنفس القيمة تقريبا، فإنها يمكن أن تحقق أرباحا كبيرة باستخدام رافعة سوق الفوركس. الربح 2٪ بسبب فارق سعر الفائدة يمكن أن يعني عائد 20٪ إذا تم استخدام الرافعة المالية 10: 1. وهذا يعني أيضا أن المستثمر قد يخسر 2٪ (أو 20٪ أو أكثر إذا كان الاستدانة في هذا المستوى أو أعلى) فقط من خلال عقد العملة التي تحمل فائدة أقل لمدة عام.